एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ? ( 2 तरीकों से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करें)

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हेलो दोस्तो आप सभी का इस फाइनेंस एडवाइजर में स्वागत है, इस ब्लॉग पोस्ट में हम एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें (SBI Mutual fund Me invest kaise kare) से संबंधित जानकारी देने वाले है। 

साथ में जानेंगे की एसबीआई म्यूचुअल फंड में कितना ब्याज मिलता है, एसबीआई म्यूचुअल फंड ग्रोथ कितनी है, एसबीआई म्यूचुअल फंड ब्याज दर 2023 और एसबीआई म्यूचुअल फंड में इन्वेस्ट कैसे करें से सबंधित सभी प्रकार की जानकारी आज के इस लेख में हम आपको देने वाले है।

दोस्तो आज के समय में इन्वेस्टमेंट हर किसी के लिए जरूरी है, क्योंकि फ्यूचर को सेफ एवं सुरक्षित करने के लिए आपके पास पैसे होने चाहिए, ताकि रिटायर होने की उम्र में आपके बैंक में बैलेंस हो, और आप अच्छे से अपनी लाइफ जी पाए, ऐसे में यदि आप भी इन्वेस्टमेंट करना चाहते है,

तो आज के इस लेख में हम आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें से संबंधित जानकारी प्रदान करने वाले है, यदि आप ऑनलाइन एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने की सोच रहे है, तो कृपया इस लेख को अंत तक पढ़े, ताकि आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर पाए।

एसबीआई म्यूचुअल फंड क्या है ?

एसबीआई म्यूचुअल फंड ने ‘सबसे भरोसेमंद और सम्मानित एसेट मैनेजर’ बनने के लक्ष्य से इस AMC को स्टार्ट किया था और यह फंड मैनेजमेंट में 30 से अधिक सालो के अनुभव के साथ देश के प्रमुख फंड हाउस में से एक है, 

यह AMC एसबीआई (स्टेट बैंक ऑफ इंडिया) और AMUNDI (एक फ्रांसीसी अंतरराष्ट्रीय फंड प्रबंधन कंपनी) के बीच ज्वाइंट वेंचर है, जो मार्केट में अच्छे प्रदर्शन करने वाले शेयरों में निवेश करती है।

अश्वनी भाटिया एसबीआई फंड्स मैनेजमेंट प्राइवेट लिमिटेड के MD व CEO हैं , जो सभी निवेशकों को आश्वस्त करते हैं कि SBI म्यूचुअल फंड जोखिम देखते हुए अच्छी तरह से शोध किए गए विकल्पों में निवेश करता है और इस तरह अपने बेचमार्क में अच्छा प्रदर्शन करता आ रहा है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड के प्रकार 

स्टॉक मार्केट में एसबीआई के विभिन्न सेक्टरों में कई सारे म्यूचुअल फंड है, जिनमे से हम आपको मुख्य 5 एसबीआई म्यूचुअल फंड बारे में बताने वाले है, जिन्होंने पिछले कुछ वर्षो में अच्छा प्रदर्शन किया है, जोकि निम्नलिखित है –

SBI स्मॉल कैप फंड

वर्तमान समय में यह काफी लोकप्रिय म्यूचुअल फंड में से एक है, जोकि पिछले कुछ सालो से इक्विटी में निरंतर प्रदर्शन कर रहा है, इस फंड को SBI म्यूचुअल फंड AMC के द्वारा मैनेज किया जाता है, पिछले 5 सालो में इस फंड ने 15% से अधिक ग्रोथ के साथ अच्छा प्रदर्शन किया है,

वही पिछले 3 सालो में इस फंड ने 25% से अधिक ग्रोथ दिखाई है, इस फंड का ज्यादातर पैसा स्मॉल कैप और मिडकैप वाले शेयरों में लगा हुआ है, जो लोग लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्टमेंट करना चाहते है, यह फंड उनके लिए काफी अच्छा प्रदर्शन कर सकता है।

SBI ETF बैंक फंड

यह फंड एक सेक्टोरल इक्विटी फंड है जो बैंकिंग सेक्टर में इन्वेस्टमेंट करता है। आम तौर पर ज़्यादा रिस्क के कारण सेक्टोरल फंड रिस्की हो सकता है, लेकिन SBI ETF बैंक फंड ने लॉन्च होने के बाद से असाधारण प्रदर्शन किया है। SBI ETF बैंक फंड ने 1 वर्ष और 3 वर्ष की समय सीमा में हर साल लगभग 20% रिटर्न/ लाभ दिया है 

जो अपनी कैटेगरी के अन्य फण्ड की तुलना में बेहतर है, एक ETF फंड होने के कारण एक्सपेंस रेश्यो का फंड वास्तव में कम है जोकि निवेशकों के लिए अतिरिक्त लाभ है, इस फंड की 90% से अधिक पूंजी बड़े मार्केट कैप वाले शेयरों में लगी हुई है, जोकि बाजार में उतार चढाव के समय पर इस फंड को मजबूती प्रदान करता है।

SBI डायनामिक बॉन्ड फंड

डेट फंड उन निवेशकों के लिए बना हैं, जोकि कम जोखिम वाले म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते है और मध्यम रिटर्न/ लाभ कमाना चाहते हैं। हालांकि, डेट फंड रिटर्न/ लाभ की लिहाज से फिक्स्ड रिटर्न/ लाभ इन्वेस्टमेंट विकल्प से बेहतर हैं, इस फंड ने लगभग 60% और 40% AAA कैटेगरी वाले सिक्योरिटीज़ विकल्पों में निवेश किया है।

इस फंड ने पिछले 1 साल में 11% से अधिक ग्रोथ के साथ अच्छा प्रदर्शन किया है, वही पिछले 3 और 5 सालो में इस फंड ने 9 से 11 % से अधिक ग्रोथ दिखाई है, जो लोग एफडी से अधिक रिटर्न चाहते है और कम रिस्क पर निवेश करना चाहते है, वह इस फंड ने निवेश कर सकते है।

SBI मैग्नम मल्टी-कैप फंड

दोस्तो यह फंड लार्ज कैप, मिड कैप और स्मॉल कैप तीनो में निवेश करने वाले निवेशकों के लिए काफी सही है, क्योंकि इस फंड की पूंजी तीनो कैप में डिवाइड है, इस फंड का 62% हिस्सा लार्ज कैप स्टॉक में, 26% हिस्सा मिड कैप में और 12% हिस्सा स्माल कैप क्षेत्र में लगा हुआ।

और इस हिसाब से इस फंड में निवेश करना काफी फायदेमंद साबित हो सकता हैं, और जो निवेशक कम रिस्क पर अपने पैसे को निवेश करना चाहते है, यह फंड उनके लिए काफी बेहतर है, पिछले 5 सालों में इस फंड ने 15% से अधिक रिटर्न/ लाभ दिया है, वही पिछले 3 सालो में 24% से अधिक रिटर्न/ लाभ दिया है।

SBI की मैग्नम चिल्ड्रेन बेनिफिट प्लान

यह एक डेट ओरिएंटेड हाइब्रिड म्यूचुअल फंड है, इस फंड ने ज्यादातर डेट और इक्विटी दोनों साधनों में निवेश किया है, इस फंड ने लगभग 25% हिस्सा AAA कैटेगरी वाले ऑप्शन में निवेश किया है, और लगभग 8% हिस्सा सरकारी सिक्योरिटीज़ में निवेश किया है।

हालांकि, अपनी संपत्ति का लगभग 35% हिस्सा AA वाली कैटेगरी निवेश विकल्पों में निवेश किया है, जो थोड़ा झोकिम भरा है, लेकिन जो लोग लॉन्ग टर्म के लिए इन्वेस्टमेंट करने की सोच रहे है, यह फंड उनके लिए बेहतर है, इस फंड ने पिछले 5 सालों में इस फंड ने 12% से अधिक रिटर्न/ लाभ दिया है।

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SBI म्यूचुअल फंड कैसे काम करता है?

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश SIP (Systematic Investment Plan) के माध्यम से किया जाता है, इसके अलावा कोई भी निवेशक एक साथ भी एसआईपी में निवेश कर सकता है, एसबीआई म्यूचुअल फंड में मिनिमम निवेश अमाउंट 500 रुपए होता है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों के निवेश को मार्केट के सभी टॉप शेयर्स में विभाजित करता है, किसी भी शेयर में निवेश से पहले फंड मैनेजर मार्केट और उस पार्टिकुलर शेयर पर रिसर्च करता है, जिसके बाद ही फंड मैनेजर यह डिसाइड करता है, की इस शेयर में पैसे निवेश करने चाहिए या नहीं,

क्योंकि लॉन्ग टर्म के लिए यह पैसे निवेश किए जाते है, अगर फंड मैनेजर निवेशकों के पैसे सही जगह पर निवेश करता है, तो इससे उस फंड पर निवेशक भरोसा करने लगते है, जिसके बाद ही किसी फंड का मार्केट कैप बढ़ता है, एसबीआई म्यूचुअल फंड अपने निवेशकों के पैसे सही जगह पर निवेश करता है।

इसके अलावा निवेशकों को भी फंड के बारे में अच्छे से रिसर्च करना चाहिए, ताकि उनके पैसे सही जगह पर निवेश किए जा सके, कोई भी निवेशक एसआईपी म्यूचुअल फंड में मासिक एसआईपी के रूप में निवेश कर सकता है, इसके अलावा निवेशक चाहे तो अपने पैसों को एक साथ भी एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकता है।

निवेशकों को निवेश से पहले एसबीआई म्यूचुअल फंड के बारे में जानकारी यूट्यूब, एप्लिकेशन और वेबसाइट के माध्यम से मिल जाती है, जहां पर वह फंड का साइज, ग्रोथ, ब्याज, रैंकिंग और बहुत सारी चीजे देख सकते है, आइए अब जानते है, की एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें।

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ? (SBI Mutual fund Me invest kaise kare)

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करना काफी ज्यादा आसान है, आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में कई तरीकों से निवेश कर सकते है, आज के समय में म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए कई सारी एप्लिकेशन मिल जायेगी, जिनकी मदद से आप डायरेक्ट म्यूचुअल फंड में खुद से निवेश कर सकते है, 

आज हम आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के दो तरीके बताने वाले है, जिनकी मदद से आप आसानी से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है,पहले हम जानेंगे की Groww App से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें।

• Groww App क्या है, इसकी मदद से निवेश कैसे करें?

Groww App से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें 

ग्रो ऐप एक लोकप्रिय स्टॉक मार्केट ट्रेडिंग और इन्वेस्टमेंट ऐप है, ग्रो ऐप की मदद से कोई भी व्यक्ति आसानी से स्टॉक मार्केट के शेयर खरीद एवं बेच सकता है, और म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकता है, ग्रो ऐप की मदद से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए आपको निम्नलिखित स्टेप फॉलो करने होंगे –

स्टेप – 1 एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए सबसे पहले आपको गूगल प्ले स्टोर की मदद से ग्रो ऐप को डाउनलोड करना होगा।

स्टेप – 2 ग्रो एप डाउनलोड करने के बाद यदि ग्रो ऐप में आपका अकाउंट बना हुआ नहीं है, तो पहले आपको ग्रो ऐप में अपना अकाउंट बनाना होगा, जिसके लिए आपके पास मोबाइल नंबर, जीमेल आईडी, आधार और पैन कार्ड, बैंक अकाउंट होना चाहिए।

ग्रो ऐप में अकाउंट बनाने में आपको 10 से 15 मिनिट का समय लग सकता है, वही ग्रो ऐप में सक्सेसफुली अकाउंट ओपन होने में 24 घंटे का समय लगता है। 

स्टेप – 3 ग्रो ऐप में सक्सेसफुली अकाउंट ओपन होने के बाद अब आपको ग्रो ऐप ओपन करें, जहां पर आपको Stock, Mutual Fund और Loans जेसे ऑप्शन दिखाई देंगे।

स्टेप – 4 जहां पर यदि आप म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते है, तो म्यूचुअल फंड वाले ऑप्शन पर क्लिक करें, यहां पर अब आपको सभी पॉपुलर म्यूचुअल फंड दिखाई देंगे जैसे High Returns, Large Cap, Mid Cap, Small Cap और नीचे Mutual Fund की एक लिस्ट दिखाई देगी, जिनमें आप निवेश कर सकते हैं।

स्टेप – 5 अब यदि आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते है, तो आपको ऊपर एक सर्च का ऑप्शन दिखाई देगा, जहां पर आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड को सर्च करना है, आप एसबीआई के जिस म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते है, उसे सर्च करें।

जैसे SBI Small Cap Fund, SBI Magnum Multi Cap Fund, SBI Gold Fund, इस प्रकार से आप एसबीआई म्यूचुअल फंड सर्च कर सकते है। 

स्टेप – 6 एसबीआई म्युचुअल फंड सर्च करने के बाद अब आपको उस फंड के ऊपर क्लिक करना है और पहले उसके बारे में अच्छे से जानकारी प्राप्त करें, अब यदि आप आश्वस्त है, तो अब आपको दो ऑप्शन दिखाई देंगे।

स्टेप – 7 One Time और START SIP, यदि आप एक बार में पूरे पैसे निवेश करना चाहते है, तो One Time वाले ऑप्शन पर क्लिक करें, और यदि आप मंथली एसआईपी के रूप में निवेश करना चाहते है, तो START SIP पर क्लिक करें।

स्टेप – 7 START SIP पर क्लिक करने के बाद अब आपको Installment Amount दर्ज करें और START SIP पर क्लिक करें।

अब आपको पेमेंट ऑप्शन सेलेक्ट करना है, आप Card, Phone Pe, Google Pay और Net Banking में से कोई एक विकल्प चूस करके म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है।

इस प्रकार से आप एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते हैं, आप जो निवेश करेंगे, वह 3 दिनों के अंदर आपको दिखाई देगा, आपके द्वारा किया गया निवेश आपको Holding वाले ऑप्शन में दिखाई देगा। आइए अब जानते है, की SBI Website की मदद से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें।

SBI Website से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें ?

आप एसबीआई म्यूचुअल फंड की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाकर भी एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है, इसके लिए आपको निम्नलिखित स्टेप फॉलो करने होंगे –

• एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के लिए सबसे पहले एसबीआई की ऑफिशियल वेबसाइट पर जाए।
• अब यदि आपका अकाउंट नही बना हुआ है, तो New Register वाले ऑप्शन पर क्लिक करें।
• एसबीआई म्यूचुअल फंड की वेबसाइट पर रजिस्टर करने के लिए मोबाइल नंबर, जीमेल आईडी, आधार और पैन कार्ड दर्ज करें और पहले अपना अकाउंट बनाए।
• अपने आप को रजिस्टर करने के बाद आप जिस म्यूचुअल फंड में निवेश करना चाहते है, उसे सर्च करें।
• एसबीआई म्यूचुअल फंड सर्च करने के बाद आपको उस म्यूचुअल फंड के बारे में जानकारी प्राप्त करें।
• अब यदि आपने सब कुछ जानकारी प्राप्त करली है, तो START SIP वाले ऑप्शन पर क्लिक करें।
• SIP AMOUNT दर्ज करें और पेमेंट ऑप्शन सेलेक्ट करके INVESTMENT पर क्लिक करें।

इस तरह से आप एसबीआई म्यूचुअल फंड की वेबसाइट की मदद से एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कर सकते है, एसबीआई म्यूचुअल फंड में कितना ब्याज मिलता है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड में कितना ब्याज मिलता है ?

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने से पहले आपको एसबीआई म्यूचुअल फंड ब्याज दर के बारे में जान लेना चाहिए, ताकि आगे जाकर आपको ज्यादा सोचना ना पढ़े, और आप अपने पैसों को सही जगह पर निवेश कर पाए, 

हम आपको 5 बेस्ट एसबीआई म्यूचुअल फंड की ग्रोथ दर बताने जा रहे है, जोकि कुछ इस प्रकार है –

फंड का नाम	कैटेगरी	1 साल पर रिटर्न/ लाभ	3 साल पर रिटर्न/ लाभ	5 साल पर रिटर्न/ लाभ
एसबीआई स्मॉल कैप फंड	इक्विटी: स्मॉल कैप	2.28%	16.04%	22.27%
SBI मैग्नम मल्टी-कैप फंड	इक्विटी: मल्टी कैप	9.23%	12.15%	14.65%
SBI ETF निफ्टी बैंक फंड	इक्विटी: सेक्टोरल बैंकिंग	19.17%	20.69%	लागू नही है
SBI डायनामिक बॉन्ड फंड	लोन: डायनामिक बॉन्ड	12.51%	9.05%	9.81%
SBI की मैग्नम बच्चों के लाभ हेतु योजना	हाइब्रिड: कंजर्वेटिव हाइब्रिड	3.70%	11.40%	12.20%

एसबीआई म्यूचुअल फंड के फायदे 

दोस्तो एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के कई सारे फायदे है, जोकि कुछ इस प्रकार है –

• एसबीआई म्यूचुअल फंड ट्रस्टेड म्यूचुअल फंड की कैटेगरी में आते है।
• एसबीआई म्यूचुअल फंड की ग्रोथ दर अच्छी रहती है।
• एसबीआई के ज्यादातर म्यूचुअल फंड में कम रिस्क पर निवेश कर सकते है।
• एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करना काफी ज्यादा आसान है।

एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश करने के यह प्रमुख फायदे है, दोस्तो आसा करते है, की एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें (SBI Mutual fund Me invest kaise kare) से संबंधित यह जानकारी आपको पसंद आई होगी।

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SBI Mutual Fund in Hindi से संबंधित FAQS

दोस्तो SBI Mutual Fund in Hindi से संबंधित सभी सवालों के जवाब आपको इस आर्टिकल के माध्यम से मिल जाएंगे –

निष्कर्ष :

इस ब्लॉग पोस्ट में हमारे द्वारा एसबीआई म्यूचुअल फंड में निवेश कैसे करें (SBI Mutual fund Me invest kaise kare) से संबंधित जानकारी प्रदान की गई है, आसा करते है, आपको How to invest in sbi mutual fund online In Hindi, SBI Mutual fund in hindi से संबंधित यह लेख पसंद आया होगा।

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